Ihre Anlagestrategie: So individuell wie Sie.

Ob Vermögensoptimierung, -wachstum oder -entnahme: Die Gründe für die strategische Vermögensanlage sind vielfältig. Möglicherweise planen Sie den Verkauf Ihres Unternehmens und streben an, aus dem Veräußerungserlös Ihren Lebensunterhalt im Ruhestand zu finanzieren. Vielleicht haben Sie auch verschiedene finanzielle Ziele, die sich über unterschiedliche Zeiträume erstrecken.

Auch kann eine Depotanalyse der Ausgangspunkt sein, wenn sich bei Ihrer bestehenden Anlagestrategie Optimierungspotenzial herausstellt, beispielsweise aufgrund veränderter Lebenssituationen. Eine Anlagestrategie sollte möglichst Ihre gesamte Situation berücksichtigen und sich über Ihr vollständiges liquides Vermögen erstrecken. Das funktioniert umso besser, je lückenloser der Überblick über alle bestehenden Vermögenswerte ist.

Doch was kennzeichnet eine Anlagestrategie, die Sie als Kundin oder Kunden wirklich „abholt“? Da ist zunächst die Qualität der Evaluation Ihrer finanziellen Wünsche. Die Philosophie einer guten Anlagestrategie setzt im Sparkassenverbund daran an, dass keine Maschinen, sondern Menschen dahinter stehen, die Ihre Anforderungen an eine optimale Vermögenszusammensetzung individuell und maßgeschneidert umsetzen.

Das vollständige Eingehen auf Ihre Bedürfnisse kann aber nur dann gelingen, wenn die vorgeschlagene Anlagestrategie in der Umsetzung mit einem breiten Produktuniversum flexibel bleibt und zudem nicht standardisiert, sondern stets individuell ausgestaltet und alle möglichen Assets und Marktsegmente investitionsseitig abbilden kann. Nur so gelingt eine Kundenlösung, die Anspruch und Wirklichkeit verbindet.

Zunächst klärt Ihr Sparkassenberater bzw. Ihre Sparkassenberaterin gemeinsam mit Ihnen Ihre ganz individuellen Erwartungen an Risiko und Rendite. Oder welche Cashflow-Anforderungen Sie haben, zum Beispiel in Bezug auf zukünftig regelmäßige Auszahlungen.

Stets geht es dabei auch darum, bereits bestehendes Vermögen zu integrieren beziehungsweise ein vorhandenes Wertpapierdepot in die Anlagestrategie mit aufzunehmen. Hier gilt es zu klären, ob an dem vorhandenen Vermögen etwas verändert werden soll oder es sich zum Beispiel um Ihre „Lieblingsaktien“ handelt, die vererbt werden sollen oder eventuell um Belegschaftsaktien, die nicht verkauft werden können. Generell gilt: Die Anlagestrategie muss in Summe stets zu Ihren Gesamtzielsetzungen passen.

Genau diese individuellen Anforderungen sind es, die unsere Anlagelösungen definieren, welche wir für Sie im Private Banking und Wealth Management entwickeln. Sie partizipieren nicht nur an unserer Expertise als Private-Banking- und Wealth-Management-Spezialist, sondern auch von unserer Erfahrung als Asset Manager, Kapitalmarktteilnehmer, Zertifikate-Emittent, ETF-Anbieter und Research-Haus.

Das volkswirtschaftliche Bild unserer Deka-Expertinnen und -Experten und die Kapitalmarktbetrachtung unseres Chief Investment Office dient stets als Leitlinie für die Anlagesegmente beziehungsweise Subanlageklassen, die wir aktuell als attraktiv einschätzen bzw. für die Anforderungen, die Sie als Kundin bzw. Kunde definiert haben, als passend empfinden.

Bei uns ist die Konzeption einer maßgeschneiderten Anlagestrategie ein Prozess im professionellen Zusammenspiel von Deka Private und Wealth mit den Beratungsspezialisten und -spezialistinnen Ihrer Sparkasse. Das ist für Sie ein entscheidendes Plus: Ihre Anlagestrategie ist das Ergebnis der exzellenten Beratungsexpertise Ihrer Sparkasse vor Ort in Verbindung mit unserem Know-how sowie unseren Tools als Partner der Sparkassen im Private Banking und Wealth Management. So wird Ihre individuelle Anlagestrategie zum Ausdruck höchsten Kundenverständnisses.

Für eine erfolgreiche Anlagestrategie ist das Zusammenspiel der Komponenten untereinander entscheidend. Wie so oft, heißt es auch hier: Die Mischung macht’s. Um die bestmögliche Anlagestrategie für Sie zu erarbeiten, setzen wir nicht nur auf eigene Lösungen. In die von Deka Private und Wealth erarbeitete Anlagestrategie können unabhängig und bedarfsorientiert sorgfältig geprüfte, exklusive Konzepte anderer Premiumanbieter einbezogen werden.

Neben Basisanlagen, wie zum Beispiel vermögensverwaltende Konzepte, weltweite Aktien-ETFs sowie breit anlegende aktiv gemanagte Aktien- oder Rentenfonds, können wir Ihre individuellen Vorlieben über Ergänzungsinvestments darstellen, die etwa konkrete Themen oder Trends sowie Nachhaltigkeitsaspekte abbilden.

Deka Private und Wealth bietet Ihnen nicht nur Zugang zu klassischen Aktien-, Anleihen- und Multi-Asset-Konzepten, sondern erschließt Ihnen individuelle Strategien, Liquiditätslösungen und Spezialfonds, Generationen-Lösungen und Immobilienanlagen sowie alternative Investments. Für Kunden und Kundinnen, die die Umsetzung und Überwachung ihrer Strategie komplett delegieren möchten, kann unsere Vermögensverwaltung mit individuellen Ausgestaltungsmöglichkeiten die geeignete Lösung sein.

Im Sinne Ihrer Risikopräferenzen ist es natürlich wichtig, die von uns vorgeschlagene Anlagestrategie unter verschiedenen Szenarioannahmen ausführlich zu testen. Dafür simulieren wir in unserem Anlagevorschlag reale historische (z.B. Insolvenz Lehman Brothers, Corona-Pandemie u.a.) oder fiktive Kapitalmarkt-Ereignisse (z.B. ein Anstieg der Schwankungen am Kapitalmarkt) und prüfen, inwiefern diese mit Ihren Anforderungen vereinbar sind. Dabei nutzen wir einen robusten Prozess inklusive bewährter Simulationen, um die Widerstandskraft Ihres Vermögens zu optimieren.