HINTERGRUNDBEITRAG
Spezialfonds für Institutionen: Anlageziele optimal erfüllen bei geringerem Aufwand.
Der Spezialfonds schafft eine Lösung in der Ressourcengestaltung und -architektur, innerhalb derer Kommunen, Kirchen oder Stiftungen ihre favorisierte Kapitalanlage – im Idealfall anhand einer Anlagerichtlinie, also gemäß eigens definierten Rahmenbedingungen, umsetzen können.
Interessant für Sie, wenn …
- es Sie als öffentliche Einrichtung, Stiftung oder Kirche interessiert, wie Sie bei größerem Anlagevolumen innerhalb einer Spezialfonds-Architektur Ihre favorisierte Kapitalanlage gemäß Ihren definierten Rahmenbedingungen umsetzen können.
- Sie wissen möchten, inwiefern eine Vermögensanlage in einem Spezialfonds Sie beim optimalen Einsatz Ihrer Ressourcen unterstützen kann.
- Sie mehr über das Vehikel des Spezialfonds als ein professionelles Instrument zur Abbildung der Anlageziele Ihrer Institution wissen möchten.
Renditeziele sind das eine …
Im Zuge der Definition und Umsetzung von Vermögenszielen sehen Sie sich als Vertreter einer Institution, wie zum Beispiel einer öffentlichen bzw. kommunalen Einrichtung, Stiftung oder Kirche, vielfältigen Herausforderungen ausgesetzt. Dies betrifft nicht nur die Erwirtschaftung ausreichender Erträge, um Ihrem jeweiligen Zweck bzw. Auftrag nachkommen zu können, sondern auch die Bereiche Ressourcen, Mitarbeiter und Kapitalmarkt-Know-how. Dementsprechend beschäftigen Sie sich im Kontext der Vermögensanlage mit der Frage, wie Sie in Ihrer Institution diese Gemengelage an Anforderungen realisieren und überwachen können.
Eine professionelle Möglichkeit, die diese Themenblöcke adressiert und gleichzeitig eine Entscheidung in Richtung Ihrer eigenen organisatorischen Aufstellung im Bereich der Kapitalanlage darstellt, ist der Spezialfonds. Bei der Errichtung eines individuellen Spezialfonds, der ab einem Anlagevolumen von etwa 25 Mio. Euro in Betracht gezogen werden kann, geht es um weit mehr als die Auswahl von Anlageklassen und -produkten im Sinne Ihrer Risiko-Rendite-Parameter. Vielmehr steht die grundsätzliche Frage im Raum, wie Ihre Kapitalanlage strukturiert, verwaltet und kontrolliert werden soll, um Ihren langfristigen finanziellen Zielen als Institution und gleichzeitig regulatorischen Vorgaben gerecht zu werden.
… interne Ressourcen und Know-how das andere.
Eine solche strategische Überlegung beginnt mit einer gründlichen Analyse der bestehenden Vermögensstrukturen und der internen Verfügbarkeiten. Verantwortliche in Kommunen, Kirchen oder Stiftungen müssen prüfen, ob sie die notwendigen personellen und fachlichen Kapazitäten aufbringen, um die komplexen Anforderungen an die Kapitalanlage zu bewältigen. Dabei geht es meist um das Management von Risiken, die Einhaltung gesetzlicher Vorgaben, die Berücksichtigung steuerlicher Aspekte und die Integration von Nachhaltigkeitskriterien.
Die spezielle Fondslösung.
Bei einem Spezialfonds handelt es sich um ein gezielt nach Ihren individuellen Parametern als institutioneller bzw. semi-institutioneller Anleger konstruiertes Fondsportfolio, welches Ihre Entscheidung über die Architektur Ihrer Kapitalanlage widerspiegelt. Im Rahmen dieses Fondskonstrukts lassen sich alle Asset-Management-Bausteine, mit denen die individuellen Anlageziele Ihrer Institution abgebildet und umgesetzt werden sollen, unter einem Dach und im Rahmen eines professionellen Reportings zusammenfassen. Zudem lässt sich Ihre Bilanz auf nur eine Wertpapier-Position verkürzen.
Ein Spezialfonds bietet in diesem Kontext eine maßgeschneiderte Lösung, die es Ihnen ermöglicht, die Kapitalanlage an einen professionellen Vermögensverwalter auszulagern und damit systematisch und effizient zu organisieren. Statt die verschiedenen Anlageklassen und Portfoliomanagement-Aufgaben intern zu koordinieren, werden diese in einem speziell für Sie aufgelegten Sondervermögen zentralisiert.
Facettenreich auf Ihren Bedarf ausgerichtet.
Darüber hinaus erlaubt ein Spezialfonds die laufende Anpassung Ihrer Kapitalanlage an sich verändernde Marktbedingungen. Dies ist besonders wichtig, da Institutionen häufig langfristigen Verpflichtungen nachzukommen haben, die eine flexible, aber zugleich robuste Anlagestrategie erfordern. Durch die Möglichkeit, verschiedene Assetklassen innerhalb des Spezialfonds zu kombinieren, können Sie Ihre Kapitalanlage optimal diversifizieren und gleichzeitig sicherstellen, dass sie mit Ihren ethischen und finanziellen Zielen im Einklang steht.
Ein weiterer strategischer Vorteil des Spezialfonds liegt in der Möglichkeit, spezifische Anlageziele mit einem einzigen Vehikel zu verfolgen. Dies bedeutet, dass Sie sowohl sicherheitsorientierte als auch renditeorientierte Anlagen in einem Portfolio bündeln können. Das Fondsmanagement sorgt dafür, dass das Gesamtrisiko kontrolliert und die Anlagestrategie stets konsistent verfolgt wird. So kann der Spezialfonds die institutionelle Vermögensverwaltung effizienter und zielgerichteter gestalten, indem er alle relevanten Aspekte der Kapitalanlage in sich vereint.
Die Einrichtung eines Spezialfonds ist also das Ergebnis einer strategischen Entscheidung, die sich auf die gesamte Struktur und Organisation der Kapitalanlage einer Institution auswirkt. Sie ermöglicht es Ihnen, die Verwaltung Ihrer Vermögenswerte zu professionalisieren, die interne Komplexität zu reduzieren und gleichzeitig eine flexible, nachhaltige und zukunftsorientierte Anlagestrategie zu verfolgen, die auf die spezifischen Bedürfnisse und Ziele Ihrer Institution zugeschnitten ist.
Bestens beraten.
Als für die Vermögensanlage Verantwortlicher in einer Institution streben Sie nach Zeit- und Arbeitsersparnis und gleichzeitig professionellem Anlage-Management gemäß Ihren institutionseigenen Vermögenszielen? Dann kontaktieren Sie Ihre Ansprechpartnerin bzw. Ihren Ansprechpartner im Private Banking und Wealth Management Ihrer Sparkasse. Gemeinsam mit den Experten von Deka Private und Wealth entsteht Ihre individuelle Anlagelösung, angepasst an Ihre jeweilige Ausgangslage zum Beispiel als Spezialfonds oder in Form anderer Anlagen, wie zum Beispiel einer Vermögensverwaltung oder vermögensverwaltenden Fondslösung.
Wichtige Hinweise und ergänzende Informationen für Webseitenbesucher
DekaBank Deutsche Girozentrale
Allein verbindliche Grundlage für den Abschluss einer Vermögensverwaltung sind die jeweiligen Sonderbedingungen, die Sie in deutscher Sprache bei Ihrer Sparkasse, der DekaBank Deutsche Girozentrale Niederlassung Luxembourg oder von der DekaBank Deutsche Girozentrale, 60625 Frankfurt erhalten.
Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Deka Investmentfonds sind die jeweiligen Basisinformationsblätter, die jeweiligen Verkaufsprospekte und die jeweiligen Berichte, die Sie in deutscher Sprache bei Ihrer Sparkasse oder der DekaBank Deutsche Girozentrale, 60625 Frankfurt und unter www.deka.de, erhalten. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte in deutscher Sprache inklusive weiterer Informationen zu Instrumenten der kollektiven Rechtsdurchsetzung erhalten Sie auf www.deka.de/beschwerdemanagement Die Verwaltungsgesellschaft des Investmentfonds kann jederzeit beschließen, den Vertrieb einzustellen.
Diese Inhalte können eine individuelle Beratung des Empfängers (z. B. durch eine Bank oder einen Berater) nicht ersetzen. Bitte beachten Sie, dass die Informationen in diesem Artikel keine Rechts- und Steuerberatung darstellen. Bitte setzen Sie sich hierzu mit Ihrem Rechts- und/oder Steuerberater in Verbindung. Eventuell kann die Anlagepolitik von individuellen Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellungen abweichen.
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